Planilha de Contas a Pagar e Receber: Modelo Simples para Começar
Planilha de contas a pagar e receber resolve um problema específico: saber exatamente quem te deve dinheiro (e desde quando) e o que você ainda precisa pagar (e quando vence) — sem depender de memória ou de vasculhar conversa de WhatsApp.
Este artigo faz parte do nosso guia completo: planilha financeira.
Estrutura da planilha
Duas abas separadas, com a mesma lógica de colunas:
CONTAS A RECEBER Cliente | Descrição | Valor | Vencimento | Status (pago/pendente/atrasado) CONTAS A PAGAR Fornecedor/conta | Descrição | Valor | Vencimento | Status (pago/pendente/atrasado)
Por que separar "pendente" de "atrasado"
Pendente é o que ainda não venceu — normal, faz parte do fluxo. Atrasado é o que já passou da data e precisa de ação (cobrança, no caso de contas a receber; risco de juro/multa, no caso de contas a pagar). Misturar os dois status faz você perder a urgência real de cada situação.
Cobrando cliente inadimplente sem estragar a relação
Uma mensagem direta e educada, no dia seguinte ao vencimento, funciona melhor do que deixar acumular: "Oi [nome], passando pra lembrar que o pagamento de R$ [valor] referente a [serviço] venceu ontem. Pode confirmar quando consegue regularizar?" Esperar demais pra cobrar geralmente piora a chance de receber.
Perguntas Frequentes
Com que frequência devo atualizar essa planilha?
Idealmente toda vez que uma conta é criada ou paga — atualização semanal já é o mínimo aceitável para não perder o controle.
Como lidar com cliente que atrasa com frequência?
Considere cobrar sinal antecipado ou pagamento à vista desse cliente específico nos próximos serviços, em vez de continuar fiando o valor total.
Essa planilha substitui um controle de fluxo de caixa completo?
Não sozinha — ela é uma peça do controle financeiro. O fluxo de caixa junta essas informações com a visão de saldo ao longo do tempo.
Quer saber quem está com pagamento pendente sem abrir planilha nenhuma? Conheça o sistema financeiro para assistência técnica do FAST DESK.